保險業務員／經紀人 在做什麼
職務定義
保險業務員／經紀人主要負責行銷和銷售各類保險產品，包括但不限於人壽保險、健康保險、車險、財產保險等。此職務需要與潛在客戶建立聯繫，了解他們的需求，並提供專業意見和解決方案，以滿足客戶對保險的需求。此外，保險業務員／經紀人需協助客戶處理各類保險理賠事務，確保客戶能順利獲得應有的賠償。工作過程中，業務員需保持高度的專業和誠信，並遵循公司及行業的相關規範和政策。
工作內容
- 積極開發新客戶，並維護現有客戶關係。
- 了解客戶的保險需求，提供量身定制的保險方案。
- 解釋保險產品的優點、條款和細節，協助客戶做出明智的購買決策。
- 處理和跟進保險申請流程，確保資料準確無誤。
- 協助客戶處理保險理賠事宜，提供必要的支持和指導。
- 定期參加培訓和行業會議，不斷提升專業知識和技能。
- 遵守公司及保險監管機構的規定和政策，確保業務操作合規。
- 根據保額和銷售業績獲取佣金報酬。
- 整理及分析客戶名單，並提供最新的保險資訊。
- 針對企業或個人可能面臨的風險，設計、解說及銷售各種不同類型的保險產品。
- 提供客戶各項投資理財規劃諮詢與服務。
- 回答顧客對於保單問題以及需求更改。
- 協助客戶辦理保險理賠、契約變更、保單貸款等相關業務。
- 提供其他各項與保險有關之資訊及諮詢。
